「副業で稼いだら税金はどうなるの？」「確定申告って必要？」そんな疑問を持つ60代の方へ。この記事では副業と税金の基本をわかりやすく解説します。難しく考えなくて大丈夫です。一緒に確認していきましょう。
実は私、経理関係の資格を持っています。その経験をもとに一緒に確認していきましょう。
副業の税金はいくらから発生する？
年間20万円以下なら確定申告不要
副業収入が年間20万円以下であれば、確定申告は不要です。ブログを始めたばかりの方はまずここを目標にしましょう。20万円以下なら税金のことはあまり心配しなくて大丈夫です。
ただし注意点が一つあります。会社員の場合、住民税は金額に関わらず申告が必要な場合があります。後ほど詳しく説明します。
年間20万円を超えたら確定申告が必要
副業収入が年間20万円を超えたら確定申告が必要です。確定申告とは1年間の収入と税金を計算して国に申告する手続きのことです。毎年2月16日から3月15日の間に行います。
「20万円を超えたら申告が必要」と覚えておけば大丈夫です。
住民税は金額に関わらず申告が必要な場合がある
副業収入が20万円以下でも住民税の申告が必要な場合があります。住んでいる市区町村の役所に確認してみてください。
副業の収入別 税金の目安
税金の計算は収入から経費を引いた「所得」に対してかかります。ブログの場合、サーバー代・ドメイン代・書籍代などが経費になります。
副業年収40万円の場合の税金
経費が10万円あれば所得は30万円です。所得税率は5％なので税金は約1万5千円程度になります。思ったより少ないと感じませんか？
副業年収50万円の場合の税金
経費が10万円あれば所得は40万円です。税金は約2万円程度の目安です。
副業年収70万円の場合の税金
経費が15万円あれば所得は55万円です。税金は約2万7千円程度の目安です。
副業年収80万円の場合の税金
経費が15万円あれば所得は65万円です。税金は約3万2千円程度の目安です。
※税金の金額は給与収入や控除によって変わります。あくまで目安としてご参考ください。
60代サラリーマンが副業する場合の注意点
会社にバレないようにする方法
副業が会社にバレる主な原因は住民税です。副業収入が増えると住民税が上がり、会社の経理担当者に気づかれることがあります。
これを防ぐには確定申告のときに住民税の徴収方法を「普通徴収」に変更します。普通徴収にすると住民税の請求が自宅に届くため会社にバレにくくなります。
住民税は「普通徴収」を選ぶ
確定申告書の「住民税に関する事項」という欄に「自分で納付（普通徴収）」という選択肢があります。ここにチェックを入れるだけです。経理の知識があるとこういうときに役立ちますね。
副業禁止の会社の場合はどうする？
就業規則で副業禁止の会社もあります。ブログやアフィリエイトは「事業」ではなく「資産運用」として認められるケースもありますが、会社の規則をよく確認してください。不安な場合は総務や人事に相談するのが安心です。あくまでも収入が出てからの話ですが。。
副業の税金を減らす合法的な対策3つ
経費をしっかり計上する
副業に使った費用は経費として計上できます。ブログの場合は以下が経費になります。
- サーバー代・ドメイン代
- 書籍・教材費
- パソコン・周辺機器
- 通信費の一部
- セミナー参加費
領収書やレシートは必ず保管しておきましょう。私も経理の経験から、領収書の管理だけは徹底しています。これは楽しいですよ。自分の勉強のための支出が経費として使えま~す。
青色申告で最大65万円控除を受ける
確定申告には「白色申告」と「青色申告」があります。青色申告を選ぶと最大65万円の控除が受けられます。少し手間はかかりますが、税金を大幅に減らせる効果があります。複式簿記の計上保存があります。
確定申告のやり方 基本の流れ
確定申告が必要な人・不要な人
確定申告が必要な方は副業収入が年間20万円を超えた方です。不要な方はそれ以下の方です。ただし住民税の申告は別途必要な場合があります。
e-Taxを使えば自宅から申告できる
最近はe-Taxというオンラインシステムで自宅から確定申告ができます。マイナンバーカードがあればパソコンやスマホから申告できて便利です。税務署に並ぶ必要がありません。今は本当に便利になりました。昔は税務署に一日がかりで並んで行ってましたよ！今は天国です。
初めての確定申告で私がつまずいたこと
ギリギリまで待たないでください。とにかくたくさんの人で待たなければなりません。
確定申告は公には2/16からですがetaxなら早めに出しても対応してくれます。何事も早めが安心できます。今や丸投げソフトも出てるので稼いだ後に本当に面倒と思われるならこちらも参考にされてください。
初めての確定申告なら自分ひとりではできないので税務署に早めに相談に行ってくださいね。
とても親切に教えてくれます。手取り足取りですよ！
よくある質問
ブログ収入も税金がかかる？
はい、かかります。ブログのアドセンス収入やアフィリエイト収入も雑所得として課税対象になります。年間20万円を超えたら確定申告が必要です。
アフィリエイト収入の税金はどうなる？
アフィリエイト収入は「雑所得」として扱われます。給与所得と合算して税金が計算されます。経費をしっかり計上して所得を減らすことが節税の基本です。
副業収入を申告しないとどうなる？
申告しないと「無申告加算税」や「延滞税」が発生します。悪質な場合は脱税とみなされることもあります。少額でも正直に申告することが大切です。
まとめ
副業の税金は年間20万円を超えたら確定申告が必要です。経費をしっかり計上して住民税の徴収方法を「普通徴収」に設定するだけで、税金の不安はかなり解消されます。まずは20万円を稼ぐことを目標に、コツコツ続けていきましょう。経理資格を持つ私も一緒に学びながら発信していきます！
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